18 комиссионок в Тюмени под брендом "Деньги сегодня" незаконно выдавали займы

18 комиссионок "Деньги сегодня" выдавали незаконные займы в Тюмени. Нелегальные кредиторы прикрывались договорами купли-продажи вещей клиентов, которые потом их выкупали обратно, но уже по более высокой цене. В этой разнице был скрыт процент за нелегальный заем, сообщает отделение Банка России по Тюменской области.

Еще по одной схеме использовался договор комиссии, по которому комиссионером выступал нелегальный кредитор. Всего по Уральскому федеральному округу января по март выявили 12 нелегальных участников финансового рынка. При этом количество черных кредиторов уменьшилось почти в два раза по сравнению с теми же месяцами 2023 г. Еще одна тенденция – нелегальная финансовая деятельность переходит в онлайн-формат.

"В офлайн-формате продолжают работать компании, которым необходимо лично взаимодействовать с клиентами. Как правило, это комиссионные магазины, которые незаконно предоставляют займы под залог, выдавая себя за ломбарды. Клиент черного кредитора рискует потерять заложенные вещи, а кроме того, он не защищен от завышенных процентов по займу. В Свердловской области обнаружили девять таких организаций, в Челябинской – две, а в Тюменской – одну", – отметила начальник Уральского ГУ Банка России Марина Мясникова.

Информацию обо всех нелегалах Банк России направляет в подразделения МВД, ФАС и прокуратуры для принятия мер. За первый квартал в России возбудили 94 административных дела против черных кредиторов. А в отношении владельца 18 комиссионок в Тюмени впервые в российской практике заведено уголовное дело. Ему инкриминируют статью "Незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов".

Кроме того, всех обнаруженных нелегальных участников финансового рынка Банк России вносит в предупредительный список, который размещен на официальном сайте и регулярно обновляется.