Онлайн-калькулятор от Альфа-Банка позволяет корпоративным клиентам оценить уровень риска операций
Калькулятор в разделе "Риски" Альфа-Банка позволяет компаниям и индивидуальным предпринимателям в режиме онлайн рассчитать объем уплаты налогов и обороты по другим операциям, необходимые для соответствия требованиям законодательства.
Данный сервис предоставляется бесплатно и позволит клиентам избежать вопросов со стороны банка и надзорных органов.
Клиенту достаточно ввести в калькулятор историю своих операций по счету (информация доступна в личном кабинете), чтобы моментально оценить уровень риска блокировки по пяти базовым критериям: доля налоговых платежей; соотношение операций с НДС и без НДС; объемы снятия наличных; объемы переводов на счета физических лиц; размер остатка по счету.
Закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) и документы Банка России определяют признаки подозрительных операций. Однако зачастую добросовестные компании проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, что является нарушением и как корректно работать со счетом.
С помощью калькулятора клиенты могут оценить уровень риска своих операций. Например, в соответствии с законом, для операций по снятию наличных рискованным является снятие более 80% от оборота по счетам компании.
Одновременно с расчетами калькулятора клиент получает короткие советы-разъяснения по законодательным требованиям, признакам нарушений и порядку их устранения.
"В последние годы происходит много законодательных изменений, направленных на усиление налогового и финансового контроля и повышение прозрачности бизнеса. Альфа-Банк в своей работе всегда нацелен на помощь клиентам. Данный сервис доступно разъясняет требования регулятора, что позволит добросовестным клиентам уменьшить риск законодательных нарушений и, как следствие, избежать ограничений в проведении операций", - комментирует член правления Альфа-Банка Денис Осин.
Напомним, что в интернет-банке в разделе "Риски" корпоративные клиенты Альфа-Банка также могут детально ознакомиться с требованиями законодательства для исключения рисков нарушений.
