О мошеннических действиях дропперов рассказали жителям Тюмени
| Фото: Юлия Божок, ИА "Тюменская линия"
Далее в сюжете Мошенники создают фиктивные чаты и группы «по поиску пропавших» на СВО
Семинар на тему борьбы с дропперством прошел для студентов, преподавателей, сотрудников банков в Тюмени 21 ноября. Слушатели узнали историю и эволюцию самого дроппа как явления, о современных рисках и о методах борьбы и профилактики.
"Это крайне негативное социальное явление. Необходим комплексный подход, который включает в себя не только борьбу с данным видом мошенничеств, но и просвещение среди молодежи. Такие вебинары через материал раскрывают аспекты преступной деятельности, порядок противодействия. Мы в ассоциации обучаемся сами и проводим уроки по финансовой грамотности и безопасности, выезжаем в школы и вузы. Когда мы объединяем банковское, преподавательское и журналистское сообщества, то все вместе создаем заслон, который способен защитить от этой угрозы",- рассказал вице-президент Ассоциации кредитных организаций Тюменской области Александр Расковалов.
Он уточнил, что проблема дропперства в большей мере распространена среди молодежи. Подростки чаще попадаются на предложения мошенников заработать легкие деньги. В этом плане различается дропперство по незнанию и намеренное.
"По незнанию в мошеннические действия вовлекаются подростки. Например, им предлагают продать банковскую карту за тысячу рублей. Есть дети, которые соглашаются. В итоге возникает цифровой след, который ведет к тому, кто продал эту карту. Это очень страшно. Родители должны контролировать детей, необходимо просвещать школьников и студентов, чтобы они понимали ответственность, которую будут нести", - добавила доцент департамента Школы компьютерных наук ТюмГУ Екатерина Мазикова.
Второй категорией граждан, которые попадают в эту схему по незнанию, являются пенсионеры.
Существует нормативный акт, который направлен на противодействие дропперству. Банки активно включены в работу по борьбе с мошенниками.
"Выявление происходит на ранних этапах. Банк России ведет список подозрительных личностей, преступников, которые в какой-то момент уже подсветили свою незаконную деятельность. Когда человек приходит в банк открыть счет, и мы видим, что он находится в этом списке, отказываем ему в оказании данной услуги. Помимо этого контролируются денежные потоки. Если мы замечаем, что ряд платежей имеет подозрительный и нестандартный характер, обращаем на это более пристальное внимание, беседуем с теми, кто осуществляет переводы, и с получателем. Выясняем причины платежей. Это помогает определить, законные это транзакции или мошеннические действия", - отметил Александр Расковалов.
Стать преступником можно даже не подозревая об этом. Например, человеку может поступить денежный перевод, которого он не ждал. Следом поступает звонок, где говорят, что это произошло по ошибке, и просят перевести деньги обратно или по новым реквизитам. Если человек совершает эти действия, он попадает в преступную схему. При получении неожиданных переводов рекомендуют позвонить в банк, оставить заявку, объяснить, что пришли деньги от неизвестного отправителя. Кредитные организации начнут разбирательство и поймут, платеж поступил ошибочно или это мошенническая схема.
Жители Тюменской области могут глубже разобраться в данном вопросе, обратившись в Ассоциацию кредитных организаций региона. Контактные данные можно найти на официальном сайте.
Напомним, тем, кто сознательно предоставлял свои реквизиты за вознаграждение, грозит до трех лет лишения свободы, денежный штраф от 100 тыс. до 300 тыс. рублей либо исправительные работы. Для организаторов, которые вербуют дроппов, координируют переводы и получают основной доход от схем, предусмотрена наиболее строгая мера наказания – до шести лет лишения свободы и возможный штраф от 300 тыс. рублей до 1 млн рублей. Уголовная ответственность коснется только тех, кто сознательно получал вознаграждение за передачу реквизитов преступникам.
Юлия Божок
